30代夫婦・お子さま2人のご家庭から「教育費がどのタイミングで不足するか不安」という相談を受け、AI分析を活用した教育資金計画を実施しました。
AIが家計データと将来の教育費モデルを解析した結果、高校〜大学進学時に約180万円の不足リスクが判明。 これを踏まえ、以下のプランを設計しました。
- 積立NISAによる長期積立の最適化
- 学資保険の見直しと保障バランス調整
- 児童手当の活用計画
- 大学進学時の奨学金選択肢の整理
結果として、教育資金の不足リスクをゼロにし、家族が安心して進路選択できる状態を実現しました。 「数字で見えるから不安が減った」と高い評価をいただいた事例です。